Estas prácticas fraudulentas tienen como objetivo engañar a los usuarios, haciéndose pasar por empresas legítimas para obtener datos personales y dinero de manera ilícita.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha emitido una advertencia sobre la creciente suplantación de identidad que afecta a varias instituciones financieras en México.
Estas prácticas fraudulentas tienen como objetivo engañar a los usuarios, haciéndose pasar por empresas legítimas para obtener datos personales y dinero de manera ilícita.
Instituciones afectadas
Hasta abril de 2024, la Condusef había registrado casos de suplantación de identidad en 59 instituciones financieras. Recientemente, se han sumado 49 instituciones más a esta lista, entre las cuales destacan:
- Profuturo Afore, S.A. de C.V.
- Admiral Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Arlav Financiera, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- AVLA Seguros, S.A. de C.V.
- Caja Inmaculada Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo
- Cooperativa Acreimex, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.
- Emprendimientos Maussan y González, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Financiamos tus Metas, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Newport Financial, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Zéndere Financiera, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Modus operandi
Los estafadores han desarrollado diversas tácticas para suplantar la identidad de estas instituciones financieras legítimas.
Uso indebido de nombres y logotipos
Los delincuentes utilizan nombres comerciales, denominaciones sociales y logotipos de instituciones financieras reales, con ligeras modificaciones para parecer auténticos. Estos fraudes se presentan tanto en medios impresos como en plataformas digitales, incluyendo páginas web, redes sociales y aplicaciones móviles.
Solicitud de información personal
Contactan a las víctimas solicitando datos personales y confidenciales a través de engaños, utilizando principalmente WhatsApp, mensajes de texto o aplicaciones móviles, lo que pone en riesgo la seguridad de la información sensible.
Anticipos de Dinero
Los defraudadores piden a las víctimas que realicen un pago por adelantado. Este anticipo puede ser solicitado en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria que no pertenece a la institución financiera suplantada. Los pagos se presentan como necesarios para gestionar créditos, adelantar mensualidades, cubrir gastos de apertura o como fianza en garantía.
El monto del anticipo generalmente equivale al 10 por ciento del crédito solicitado, pero puede variar desde mil hasta doscientos mil pesos. Una vez realizado el depósito, las víctimas descubren que no recibirán el crédito y es casi imposible localizar a los supuestos promotores, confirmando que han sido víctimas de un fraude.
Recomendaciones
La Condusef recomienda no realizar pagos anticipados para obtener créditos o servicios financieros. Es fundamental verificar que la institución financiera esté registrada en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), que ofrece un listado confiable de entidades autorizadas.
También es crucial evitar proporcionar datos personales a través de redes sociales o plataformas no seguras.
Además, se aconseja no firmar ningún documento sin leerlo detalladamente y asegurarse de que el sitio web de la institución sea seguro, utilizando protocolos como HTTPS.
Para cualquier duda o consulta, los usuarios pueden comunicarse con la Condusef al teléfono del Centro de Contacto y de Atención por Medios Remotos al 55 53 400 999, o visitar su página de internet www.condusef.gob.mx.
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